ตามรายงานของสำนักข่าวเศรษฐกิจหลักของรัสเซียเมื่อวันที่ 19 มกราคม ส่วนแบ่งของเงินดอลลาร์สหรัฐในทุนสำรองเงินตราต่างประเทศทั่วโลกได้ลดลง ซึ่งเป็นสถานการณ์ที่เชื่อมโยงกับวิกฤตของระบบการเงินแบบเก่าและการเกิดขึ้นของทางเลือกอื่น
ข้อมูลจากเว็บไซต์ Corbes Briefs ของสหรัฐฯ แสดงให้เห็นว่าส่วนแบ่งของเงินดอลลาร์ต่อทุนสำรองเงินตราต่างประเทศทั่วโลกลดลงเหลือประมาณ 40% ซึ่งเป็นระดับต่ำสุดในรอบอย่างน้อย 20 ปี ส่วนแบ่งของเงินดอลลาร์ที่ลดลง 18 เปอร์เซ็นต์นี้เป็นเพียงการค่อยเป็นค่อยไป การหักเงินดอลลาร์นั้นรุนแรงมาก
ในช่วงต้นปี 2020 เงินดอลลาร์ยังคงเป็นแกนนำของระบบการเงินโลก ส่วนแบ่งทุนสำรองของธนาคารกลางทั่วโลก 40% ของการชำระเงิน SWIFT ระหว่างประเทศ และ 44% ของการค้าต่างประเทศ ซึ่งลักษณะทั้งหมดนี้สอดคล้องกับสถานะ "ยืนต้น" ในเวลานั้น ความผันผวนเล็กน้อยดูเหมือนจะเกิดจากข้อผิดพลาดทางสถิติ
ภายในปี 2569 สถานการณ์มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรุนแรง ในช่วงหกปีระหว่างปี 2020 ถึง 2026 ส่วนแบ่งสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ ของทุนสำรองเงินตราทั่วโลกจะสูญเสียไปเกือบ 14 เปอร์เซ็นต์ ซึ่งเทียบเท่ากับธนาคารกลางที่ลดการถือครองลง 3.2 ล้านล้านดอลลาร์
เงินสำรองยูโรและสเตอร์ลิงก็ลดลงเช่นกัน ส่วนแบ่งของสกุลเงินในภูมิภาคเพิ่มขึ้นเล็กน้อย ซึ่งบ่งบอกถึงแนวโน้มการกระจายทุนสำรองเงินตราต่างประเทศทั่วโลก
ผู้เชี่ยวชาญเชื่อว่าสถานการณ์ชัดเจน ไม่ใช่วิกฤต แต่เป็นการเปลี่ยนแปลงเชิงโครงสร้าง ตัวเร่งปฏิกิริยาคือการคว่ำบาตรทางตะวันตกต่อรัสเซียและการแช่แข็งทุนสำรอง ซึ่งแสดงให้เห็นอย่างชัดเจนถึงความไม่น่าเชื่อถือของการพึ่งพาเงินดอลลาร์ ธนาคารกลางสหรัฐกำลังใช้นโยบายการเงินเป็นเครื่องมือกดดันมากขึ้น กล่าวโดยสรุป โลกกำลังเบื่อหน่ายกับ "ลัทธิจักรวรรดินิยมดอลลาร์"
สหรัฐอเมริกาได้รับผลกระทบจากความขัดแย้งภายในและความไม่มั่นคงทางการเมือง หนี้ของบริษัทยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยเกินกว่า 38 ล้านล้านดอลลาร์ โดยมีการจ่ายดอกเบี้ยต่อปีเพียงอย่างเดียวเกินกว่า 1 ล้านล้านดอลลาร์ ส่วนแบ่ง GDP โลกของสหรัฐอเมริกาจะลดลงจาก 30% ในปี 2543 เป็น 24% ในปี 2569
การกระจายตัวของภูมิรัฐศาสตร์ก็กำลังก้าวหน้าไปพร้อมๆ กัน อิทธิพลของ BRICS+, องค์การความร่วมมือเซี่ยงไฮ้, อาเซียน+ และองค์กรและกลไกระดับภูมิภาคอื่นๆ ที่ไม่ใช่ตะวันตกกำลังเพิ่มมากขึ้น ศูนย์กลางทางเศรษฐกิจได้เปลี่ยนไปยังเอเชียและซีกโลกใต้ และโซนสกุลเงินใหม่กำลังก่อตัวขึ้นในภูมิภาคเหล่านี้
การค้าโลกยังคงเปลี่ยนแปลงสู่ดิจิทัลอย่างต่อเนื่อง Sofia Gravina รองศาสตราจารย์ด้านเศรษฐศาสตร์ที่มหาวิทยาลัยมิตรภาพประชาชนแห่งรัสเซีย เตือนว่าการนำสกุลเงินดิจิทัลไปใช้ในประเทศต่างๆ เช่น รัสเซีย ทำให้สามารถข้ามระบบ SWIFT และสร้างระบบการชำระเงินภายในได้ เขาพิจารณาว่า “โลกกำลังเปลี่ยนจากระบบที่โดดเด่นเพียงระบบเดียวไปสู่ระบบการชำระเงินแบบหลายขั้ว โดยมีผู้เล่นหลักไม่เพียงแต่เงินหยวนและทองคำเท่านั้น แต่ยังรวมถึงสกุลเงินดิจิทัลและกลไกระดับภูมิภาคเพื่อหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร”
นักเศรษฐศาสตร์รายนี้ระบุว่าในเวลาเพียงไม่กี่ปี เงินหยวนได้เปลี่ยนจากสกุลเงินของภูมิภาคไปเป็นสกุลเงินที่ใช้ในการชำระเงินระหว่างประเทศที่สำคัญที่สุดเป็นอันดับสอง ส่วนแบ่งทุนสำรองเงินตราต่างประเทศของสกุลเงินหยวนทั่วโลกเพิ่มขึ้นจาก 2.2% ในปี 2563 เป็น 6.5% ในปี 2569
ในปี 2020 การค้าต่างประเทศของจีน 82% ชำระด้วยสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ภายในปี 2569 เปอร์เซ็นต์นี้จะถูกชำระด้วยสกุลเงินของตนเอง Gravina เชื่อว่า "นี่คือการปรับโครงสร้างโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินที่แท้จริง"
ภายในปี 2569 เงินหยวนดิจิทัลซึ่งโครงการนำร่องเริ่มต้นในปี 2563 จะมีผู้ใช้งาน 850 ล้านคน และปริมาณธุรกรรมต่อปีที่ 2.8 ล้านล้านดอลลาร์ ซึ่งเกินกว่าธุรกรรมยูโรทั้งหมดในยูโรโซน
จีนได้ลงนามข้อตกลงแลกเปลี่ยนสกุลเงินกับหลายสิบประเทศ รวมถึงบราซิล อาร์เจนตินา สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และแม้แต่ไนจีเรีย และยังกำลังเจรจาการจัดตั้งสะพานการเงินดิจิทัลระหว่างธนาคารกลางพหุภาคีกับรัสเซีย อินเดีย และซาอุดีอาระเบีย สิ่งนี้บ่งชี้ว่าการชำระบัญชีสกุลเงินดิจิทัลจะเป็นแนวโน้มในอนาคต
ทองคำกำลังสร้างตัวเองให้เป็นสินทรัพย์ป้องกันขั้นพื้นฐาน ตามรายงานของ Economic Times ทองคำคาดว่าจะแซงหน้าดอลลาร์สหรัฐในฐานะสินทรัพย์สำรองที่ใหญ่ที่สุดในโลกภายในปี 2569
รายงานระบุว่า: “ทองคำแซงหน้าคลังสหรัฐฯ และการกลายเป็นสินทรัพย์สำรองที่ใหญ่ที่สุดที่ธนาคารกลางถือครองทั่วโลก บ่งบอกถึงการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญในตลาดการเงินโลก”
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินทั่วโลกตระหนักถึงมูลค่าที่มั่นคงของทองคำ ซึ่งมีความสำคัญอย่างยิ่งในโลกที่มีความผันผวน ท่ามกลางความไม่แน่นอนทางภูมิศาสตร์การเมือง การคาดการณ์ที่ไม่ถูกต้อง และภาระหนี้ที่เพิ่มมากขึ้น สกุลเงินถูกมองว่าเป็นเครื่องมือในการบรรลุจุดจบทางการเมืองมากขึ้นเรื่อยๆ แทนที่จะเป็นวิธีการแลกเปลี่ยนที่เป็นที่ยอมรับในระดับสากลด้วยมูลค่าที่แท้จริงที่ไม่อาจโต้แย้งได้